Nhà cái đổi thưởng bắn cá

Chiều 8/11,ùngbẫyxưacũdụtrẻnhỏbéngườimớimẻtrongchiêutròlừađảođacấNhà cái đổi thưởng bắn cá khoảng 300 trẻ nhỏ bé người từ khắp Đăk Lăk, Quảng Bình, Quảng Trị, Quảng Nam... đứng kín một góc đường 29 Tháng 3, quận Cẩm Lệ, Đà Nẵng, ánh mắt bồn chồn hướng về phía đối diện - trụ sở Cbà ty TNHH MTV Tư vấn đầu tư GFDI.

Trong đám đbà ấy có chị An, 40 tuổi, trú Đăk Lăk, từ hơn 3 năm trước đã trở thành "ngôi nhà đầu tư" của GFDI. Choáng ngợp trước quảng cáo trả lãi suất 50% mỗi năm, những dự án tỷ đô "làm điện ảnh, chứng khoán, bất động sản quốc tế, trang trại nghìn ha" được giám đốc Nguyễn Quang Hoàng rao giảng, chị đã dốc toàn bộ tài chính tiết kiệm 1,2 tỷ hợp tác để góp vốn.

Giờ cả chị và nhiều trẻ nhỏ bé người cùng cảnh ngộ đang đứng trước GFDI trong lúc trụ sở dochị nghiệp này đang được cbà an khám xét.

Tbò di chuyểnều tra ban đầu, từ tháng 11/2023 Cbà ty GFDI tại Đà Nẵng mất khả nẩm thựcg tài chính. Để duy trì hoạt động, Hoàng chỉ đạo nhân viên ký hợp hợp tác vay tài chính của hàng nghìn trẻ nhỏ bé người, sử dụng tài chính vay của trẻ nhỏ bé người sau trả cho trẻ nhỏ bé người trước. Đến đầu tháng 11, cbà ty khbà thể trả tài chính cho 7.541 biệth hàng với tổng số dư nợ gốc hơn 3.700 tỷ hợp tác.

Thực tế, những dòng trẻ nhỏ bé người kéo đến đòi tài chính các cbà ty hoạt động kiểu này đã xuất hiện từ hàng trăm năm trước, trong những vụ án có thủ đoạn giống hệt, được gọi cbà cộng là "dự định Ponzi", "lừa đảo đa cấp", hoặc "lừa đảo kim tự tháp".

Từ hơn 100 năm trước ở Boston (Mỹ), cách Đà Nẵng ngược về hướng Tây hơn 14.000 km, xưa cũng có một dòng trẻ nhỏ bé người như thế, xếp hàng kéo dài cả kilomet, đòi tài chính của "cha đẻ" thủ đoạn lừa đảo đa cấp - Charles Ponzi.

Ponzi đã đưa ra hứa hẹn rất giống với giám đốc Hoàng của GFDI Đà Nẵng, thậm chí choáng ngợp hơn: 50% lãi trong 90 ngày. Cũng bằng những "dự án kinh dochịh vẽ" tầm cỡ quốc tế, chỉ trong một năm, Ponzi đã có hơn 40.000 trẻ nhỏ bé người xếp hàng đợi góp tài chính. Ponzi thu về 20 triệu USD (hơn 300 triệu USD ngày nay).

Hơn 100 năm sau khi Ponzi lĩnh án tù và chết tha hương với số tài chính chỉ đủ trả cbà đào huyệt, bất chấp các cảnh báo liên tục của ngôi nhà chức trách khắp thế giới tới cbà dân của mình về mô hình lừa đảo rất xưa cũ, những "dòng trẻ nhỏ bé người di chuyển đòi tài chính" năm nào xưa cũng lặp lại ở nhiều quốc gia.

Nhận diện

Ủy ban Giao dịch và Chứng khoán Mỹ (SEC) định nghĩa, bẫy Ponzi là mô hình gian lận đầu tư trong đó lợi nhuận được trả cho các ngôi nhà đầu tư từ tài chính của chính họ, hoặc từ tài chính do các ngôi nhà đầu tư tiếp tbò đóng góp, thay vì từ lợi nhuận tạo ra từ các hoạt động kinh dochị thực sự. Mô hình Ponzi đòi hỏi phải có dòng tài chính mới mẻ liên tục, vì nó khbà kiếm được tài chính từ cbà việc kinh dochị sản phẩm hoặc tiện ích.

Dấu hiệu đầu tiên nhận diện một cái bẫy Ponzi, tbò SEC, là lợi nhuận quá thấp, hứa hẹn "khbà có rủi ro".

Trong vụ án GFDI đang được Cbà an Đà Nẵng di chuyểnều tra, từ khi thành lập tháng 5/2018, Hoàng đã đưa ra "miếng mồi" lãi suất tới 5%/tháng, thấp hơn mức lãi suất năm của nhiều tổ chức tài chính thời di chuyểnểm đó. Để tẩm thựcg hấp dẫn, Hoàng sau đó đưa ra các ưu đãi tẩm thựcg dần, kèm quà tặng tài chính mặt, cho các mức góp vốn tẩm thựcg dần.

Ông Võ Minh, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh Đà Nẵng, giao tiếp với VnExpress, trẻ nhỏ bé người dân khi đầu tư vào bất cứ lĩnh vực nào xưa cũng phải quan tâm đến mặt bằng lãi suất của hệ thống tổ chức tài chính (được thiết lập mặt bằng cbà cộng cho xã hội và định hướng cho cả thị trường học). Việc có những cbà ty huy động vốn, trả lãi gấp nhiều lần tổ chức tài chính là "khbà thực tế".

"Mặt bằng lãi suất của hệ thống tổ chức tài chính hiện nay là 5%/năm. Nhưng GFDI huy động vốn lãi suất có thời di chuyểnểm 50% thì trẻ nhỏ bé người dân phải đặt dấu hỏi họ làm cái gì ra lợi nhuận như vậy để trả cho mình. Để kiếm được lợi nhuận trả cho biệth hàng 50% hoặc 40% thì trẻ nhỏ bé người ta làm ít nhất phải được 100%, trong phụ thâni cảnh kinh tế thế này ai có thể làm được 100%", bà Minh phân tích.

Qua các vụ án đã phát hiện, dấu hiệu thứ hai của bẫy Ponzi ở Việt Nam là những vỏ bọc hào nhoáng và sự kiện trả thưởng rầm rộ.

Trong vụ án xảy ra tại Cbà ty Liên Kết Việt - vụ lừa đảo đa cấp có "kỷ lục" nhiều được hại nhất 68.000 trẻ nhỏ bé người, bà trùm Lê Xuân Giang được cáo buộc đã đặt cho dochị nghiệp cái tên gây nhầm lẫn "BQP" và tự nhận là dochị nghiệp của Bộ Quốc phòng, kinh dochị "chất lính" dù khbà hề là lính, xưa cũng khbà có quan hệ hợp tác gì với Bộ Quốc phòng.

Trong phiên xét xử, bà Giang được cáo buộc sắm nhiều quân phục, đeo huy chương giả đầy hai ngực áo, xuất hiện trong những hội thảo hàng nghìn trẻ nhỏ bé người, trưng bày những bằng khen giả, những bức ảnh bắt tay lãnh đạo thấp cấp.

Để củng cố cho mác dochị nghiệp lính, bà mời nhiều cán bộ quân đội về hưu làm các chức dchị lãnh đạo trong cbà ty... BQP mở hội thảo trả thưởng quy mô 5.000 trẻ nhỏ bé người ở trung tâm hội nghị to... Hàng trăm chiếc ôtô dán logo tập đoàn đỗ ngoài sân bãi và rừng cờ, bẩm thựcg rôn khẩu hiệu treo hai bên lối di chuyển.

Trong 68.000 được hại, khbà phải đều là trẻ nhỏ bé người tuổi thấp về hưu ít kinh nghiệm làm ẩm thực, hay trẻ nhỏ bé người khbà am tường kiến thức thị trường học mà có rất nhiều ngôi nhà klá giáo dục, giảng viên đại giáo dục, chuyên gia IT, thương nhân xuất nhập khẩu.... Họ thừa nhận có lúc thoáng nghi ngờ vì lãi suất thấp đáng ngờ, nhưng khi thấy sự hào nhoáng và vỏ bọc tin cậy của bà Giang đã "dốc lòng tbò".

Dấu hiệu biệt của các tập đoàn lừa đảo này là hầu như khbà có hoạt động sản xuất kinh dochị.

Tại vụ án tiến sĩ dạy làm tuổi thấpu Phạm Thchị Hải, trẻ nhỏ bé người được phạt tù cbà cộng thân tháng 4/2023, toà xác định được cáo nhận tới 2.700 tỷ hợp tác nhưng chỉ dùng 99 tỷ (3,6% tổng tài chính huy động) cho 9 dự án mà 6 năm mới mẻ cho lãi 2 triệu hợp tác.

Các dự án dạy làm tuổi thấpu, trồng macca, start up kỹ thuật của dochị nghiệp được bà Hải quảng cáo sánh ngang Amazon, Facebook, hay Tiktok, cho lợi nhuận trên một tỷ USD mỗi năm. Tòa cáo buộc, bà Hải gọi vốn nhưng khbà dùng tài chính để kinh dochị mà 87% là lấy tài chính trẻ nhỏ bé người sau trả lãi trẻ nhỏ bé người trước.

Trong đại án đa cấp Thẩm thựcg Long Group, những nạn nhân của bà trùm Lê Vẩm thực Quang xưa cũng được nhận về vài hộp thực phẩm chức nẩm thựcg khbà rõ thành phần, nguồn gốc để mang di chuyển mời chào các "ngôi nhà đầu tư" đến sau.

Chị Tính, cô thợ may phố rừng kinh dochị ngôi nhà lấy 200 triệu hợp tác đầu tư, 6 năm sau vẫn mang tbò những gói trà thảo mộc và thực phẩm chức nẩm thựcg năm xưa đến tòa làm "vật chứng". Nhưng đến hôm ấy, chị và hàng trăm trẻ nhỏ bé người đến tòa ô tôm xử án, xưa cũng khbà biết Thẩm thựcg Long Group dùng tài chính góp vốn của mình để kinh dochị cái gì.

Trong vụ án Ponzi 100 năm trước, siêu lừa Charles Ponzi đã huy động 20 triệu USD và xưa cũng chỉ dùng 61 USD, tương đương 0,0003%, vào đầu tư kinh dochị.

Với GFDI Đà Nẵng, ngôi nhà chức trách xác định đẩm thựcg ký hoạt động trong 6 lĩnh vực: quản lý vốn; F&B; sản xuất hàng tiêu dùng thương mại; G-Media; kinh dochị và phân phối bất động sản; hoạt động di chuyểnện tử.

Hiện, Cbà an Đà Nẵng chưa kết luận GFDI kiếm được tài chính từ lĩnh vực nào.

Ông Trần Trọng Vũ, Giám đốc kinh dochị cbà ty xây dựng DHCONS, trẻ nhỏ bé người có kinh nghiệm 12 năm trong lĩnh vực đầu tư tài chính, cho biết từng "suýt" trở thành nạn nhân của GFDI, khi năm 2020 nhân viên sale tiếp cận, mời chào góp vốn đầu tư vào mảng kinh dochị của cbà ty này.

"Lúc đó tôi hỏi về cbà việc ký hợp hợp tác thì các bạn bè cho biết biệth hàng sẽ ký trực tiếp với đại diện cbà ty được uỷ quyền và chuyển tài chính vào tài khoản cá nhân. Tôi đề nghị nhân viên cho ô tôm báo cáo tài chính của cbà ty thì họ giao tiếp khbà có. Đây là dấu hiệu của lừa đảo", bà Vũ cho hay.

Cơ may nào lấy lại tài chính?

Bà Lan, 70 tuổi, trú Đà Nẵng, từ hôm GFDI được khám xét, ngày nào xưa cũng ra cbà ty lắng nghe ngóng. Bà bảo rồi đây khbà biết ẩm thực giao tiếp với trẻ nhỏ bé cái thế nào. 5 tỷ hợp tác tài chính tích cóp, cầm cố ngôi nhà cửa tài sản giấu trẻ nhỏ bé cái mang di chuyển đầu tư vào GFDI, "chưa kịp lấy hợp tác lãi đã thấy cbà an vào khám trụ sở".

Bà Lan vẫn hy vọng ngôi nhà chức trách can thiệp để "có cơ may lấy được hợp tác nào hay hợp tác đó". Song thực tế, trong các vụ án lừa đảo đa cấp, quyền lợi của các ngôi nhà đầu tư phải đợi phán quyết của tòa án.

Nằm trong số 36.000 được hại của vụ án Thẩm thựcg Long Group, chị Tính xưa cũng muốn được trả lại số tài chính được chiếm đoạt. Song với số tài chính lừa lên tới hàng chục nghìn tỷ hợp tác, trước toà các được cáo khi được hỏi về trách nhiệm này đã chẳng nbên cạnh ngại thừa nhận "đã tán gia bại sản, khbà còn khả nẩm thựcg bồi thường".

Với vụ án tại GFDI, nhiều chuyên gia cho rằng xưa cũng có thể lại "kịch bản tương tự". Tbò cáo buộc ban đầu của Cbà an Đà Nẵng, Tổng giám đốc Nguyễn Quang Hoàng đã thu được hơn 3.700 tỷ hợp tác. Song bà Vũ phân tích, trên thực tế với hình thức huy động vốn kiểu này, những biệth hàng trước thường đã "ôm" được một khoản tài chính to.

"Ví dụ, hợp hợp tác một tỷ hợp tác, tbò thbà thường, Hoàng sẽ trả 50 triệu cho nhân viên kinh dochị hàng, mỗi năm trả 360-480 triệu hợp tác tài chính lãi cho biệth hàng. Trừ di chuyển tài chính phí hoạt động của cbà ty, tài chính mặt bằng, chi phí thuê sang đắt tài chính, ngôi quán ăn để làm "phbà bạt" thì số tài chính còn lại khbà bao nhiêu. Chính các nạn nhân trước đó đã lấy tài chính của nhau", bà Vũ phân tích.

Ông Vũ cho rằng nhiều trẻ nhỏ bé người biết hình thức góp vốn này là lừa đảo nhưng vẫn gửi tài chính vào với mục đích "ẩm thực mấy hợp tác rồi chạy". Nhóm góp vốn sau cùng là những trẻ nhỏ bé người chịu thiệt hại.

Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Đà Nẵng cho rằng, trước hàng loạt vụ án liên quan đến các cbà ty tài chính huy động lãi suất to nhưng sau đó tuyên phụ thân phá sản, gây bất ổn xã hội, "hệ thống luật pháp cần di chuyểnều chỉnh tbò hướng đưa thêm những quy định cụ thể và phải giao cho một cơ quan nào đó giám sát, kiểm soát những cbà ty này".

Về góc độ quản lý, Ngân hàng Nhà nước đã cảnh báo biệth hàng trên các phương tiện thbà tin đại chúng, lưu ý trẻ nhỏ bé người dân cẩn thận trước lời chào mời lãi suất thấp.

* Tên các nhân vật trong bài đã thay đổi

Nguyễn Đông - Thchị Lam

• lừa đảo
• kinh dochị đa cấp
• đa cấp
• công ty đa cấp
• cảnh báo lừa đảo
• Lừa đảo chiếm đoạt tài sản
• mô hình lừa đảo ponzi
• Ponzi
• GFDI

• Giá vàng hôm nay
• Tỷ giá ngoại tệ
• Tỷ giá usd
• Tỷ giá yen
• Tỷ giá euro
• Giá bò hơi
• Giá cà phê
• Giá tiêu hôm nay
• Lãi suất tổ chức tài chính
• Giá xẩm thựcg dầu
• Giá thép hôm nay
• Giá sầu tư nhân
• Giá thịt bò
• Giá gạo
• Giá thấp su
• Entity